No artigo de hoje vamos explorar qual a relevância da ciência de dados nos pagamentos, qual a importância de não apenas conseguir obter esses dados, mas saber usá-los a favor do seu negócio, como um ativo estratégico para melhores resultados e um fluxo de pagamentos cada vez mais inteligente.
Em um estudo realizado pela NewVantage Partners, 96% das empresas entrevistadas responderam que obtiveram resultados positivos dos seus investimentos em ciência de dados e IA.
Já não tem mais como negar, o mundo atual, principalmente quando falamos de negócios, exige decisões que sejam data-driven, ou seja, guiadas por dados. Tomar decisões orientadas por dados é uma das melhores formas de garantir soluções acertadas, otimização dos processos de pagamentos e redução de custos desnecessários.
O que você vai ver por aqui:
Quais as vantagens de utilizar ciência de dados nos pagamentos?
A aplicação da ciência de dados nos pagamentos oferece uma série de vantagens significativas para empresas e consumidores. Aqui estão algumas das principais:
- Tomada de decisões: permite analisar grandes volumes de informações para obter insights valiosos. Ao aplicar análises avançadas aos dados de pagamento, as empresas podem tomar decisões mais informadas e estratégicas, desde a precificação até o planejamento de estoque e marketing.
- Detecção e prevenção de fraudes: a ciência de dados é uma ferramenta poderosa na detecção de atividades fraudulentas de compradores. Modelos analíticos podem identificar padrões suspeitos e anomalias, ajudando a mitigar riscos e a proteger tanto as empresas quanto os consumidores.
- Otimização de processos de pagamento: a análise de dados permite identificar gargalos e ineficiências nos processos de pagamento, possibilitando otimizações que agilizam as transações e reduzem custos operacionais.
- Análise de tendências e previsões: A ciência de dados facilita a identificação de tendências de mercado e comportamento do consumidor. Isso ajuda as empresas a antecipar demandas sazonais, adaptar estratégias de vendas e melhorar o planejamento de estoque.
- Melhoria da segurança: Com a análise contínua dos dados de pagamento, as empresas podem identificar atividades suspeitas ou padrões de fraude em tempo real, fortalecendo a segurança das transações e protegendo os dados dos clientes.
- Eficiência operacional: A automação e a análise de dados permitem uma gestão mais eficiente das operações de pagamento, reduzindo erros manuais e acelerando processos como reconciliação e conciliação financeira.
- Conformidade e regulamentações: a ciência de dados auxilia as empresas a se manterem em conformidade com regulamentações, como o PCI-DSS, ao fornecerem insights e ferramentas para monitoramento constante das transações e segurança dos dados.
Em resumo, a utilização da ciência de dados nos pagamentos consegue trazer uma vantagem competitiva significativa, pois ela capacita as empresas a otimizar processos, aprimorar a experiência do cliente e garantir segurança em um ambiente de transações financeiras que está sempre evoluindo.
Quais as características essenciais de dados para orientar decisões?
Ter todos os dados importantes e necessários é só parte do trabalho. Para uso inteligente desses dados, principalmente quando falamos de fluxos de pagamentos, é muito importante que eles tenham algumas características. Dados relevantes e utilizáveis precisam ter:
- Qualidade e credibilidade: dados precisos, confiáveis e atualizados formam a base sólida para decisões acertadas.
- Amplitude e contexto: dados variados e relevantes, apresentados no contexto apropriado, proporcionam uma compreensão completa do problema.
- Acessibilidade e objetividade: dados acessíveis, imparciais e objetivos, combinados com análises adequadas, impulsionam decisões confiáveis e bem fundamentadas.
Qual a melhor forma de coletar e utilizar dados em um fluxo inteligente de pagamentos?
Coletar e utilizar dados de forma inteligente em um fluxo de pagamentos é essencial para otimizar os seus processos. Começa com a identificação das fontes relevantes, como transações e histórico de pagamentos, seguida por uma coleta precisa e contínua, garantindo que os dados sejam atualizados e úteis. O armazenamento seguro é fundamental, mantendo a conformidade com regulamentações de proteção de dados.
A análise avançada é o próximo passo, onde técnicas de ciência de dados revelam insights sobre padrões de comportamento, fraudes e tendências de pagamento. A partir desses insights, você consegue desenvolver fluxos que antecipam comportamentos futuros. Esses modelos são então integrados a um processo de automação inteligente, permitindo que o fluxo de pagamentos se adapte de forma dinâmica e eficaz.
Tudo isso deve ser feito com foco na segurança e privacidade dos dados dos clientes, garantindo o uso ético e legal das informações. A melhoria contínua fecha o ciclo, com análises e ajustes regulares com base nos resultados obtidos, criando um fluxo de pagamentos cada vez mais inteligente e eficiente.
Disponibilização de dados através da Analytics API em GraphQL:
Estamos empolgados em apresentar a nova solução em API para obter os dados de fluxo de pagamento da Malga. Juntos, podemos criar um fluxo de pagamentos verdadeiramente inteligente e adaptado às necessidades específicas do seu negócio.
Através da Analytics API, é possível consultar, extrair e analisar as informações das cobranças, com informações sobre o cliente, análise do antifraude, processamento do pagamento no provedor, histórico de retentativas e motivos de falha na autorização, caso tenha ocorrido.
Além da API, também disponibilizamos um ambiente IDE em GraphiQL com a descrição do esquema completo dos dados e seus objetos, e o ambiente para a realização de testes e consultas.
Nesta primeira versão, implementamos as seguintes queries referentes ao objeto [charge]:
- Charges – Retorna todas as cobranças;
- Charge – Retorna informações de uma cobrança pelo seu ID;
Veja só o exemplo da execução de uma das queries disponíveis no ambiente.
Inteligência de pagamentos que gera resultados.
Em conclusão, a ciência de dados nos pagamentos é um diferencial estratégico que pode revolucionar a maneira como sua empresa lida com fluxos financeiros. Ao coletar, analisar e utilizar dados de forma inteligente, você pode alcançar maior eficiência, tomar decisões mais embasadas e proporcionar uma experiência de pagamento mais segura e personalizada aos seus clientes.
Não perca a oportunidade de elevar sua estratégia de pagamentos a um novo patamar.
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Perguntas frequentes (FAQ):
Como a ciência de dados pode melhorar a segurança dos fluxos de pagamento?
A ciência de dados desempenha um papel fundamental na segurança dos fluxos de pagamento, pois permite a análise de padrões de transações e detecção de atividades suspeitas. Ao analisar grandes volumes de dados em tempo real, os algoritmos podem identificar comportamentos anômalos e acionar alertas de fraude, garantindo uma camada adicional de proteção para as transações.
Como a análise de dados pode otimizar a eficiência dos processos de pagamento?
A análise de dados permite identificar gargalos e pontos de melhoria nos processos de pagamento. Ao avaliar o desempenho das transações, é possível otimizar fluxos, reduzir tempos de processamento e minimizar erros.
Como a análise de dados pode contribuir para a personalização da experiência do cliente nos fluxos de pagamento?
A análise de dados desempenha um papel fundamental na personalização da experiência do cliente nos fluxos de pagamento. Ao coletar e analisar informações sobre as preferências e comportamentos dos clientes, as empresas podem oferecer opções de pagamento mais adequadas, criar ofertas personalizadas e simplificar o processo de checkout. Isso resulta em uma experiência mais conveniente e satisfatória para os clientes, aumentando a fidelidade e impulsionando as vendas.
